🎓 Guía completa de prop firms para principiantes
Todo lo que necesitas saber antes de abrir tu primera cuenta de fondeo: qué son, cómo funcionan, cuáles son las reglas, qué plataformas existen y cómo retirar tus ganancias.
- 1 ¿Qué es una prop firm y una cuenta de fondeo?
- 2 ¿Cómo funciona el proceso de evaluación?
- 3 ¿Qué es el drawdown y por qué es tan importante?
- 4 Reglas más comunes de las prop firms
- 5 ¿Qué plataformas se usan para operar?
- 6 ¿Cómo funcionan los retiros?
- 7 ¿Cuánto cuesta una evaluación?
- 8 Errores más comunes de los principiantes
- 9 ¿Estás listo para tu primera cuenta?
Una prop firm (empresa de trading propietario) es una compañía que le presta capital a traders para que operen en los mercados financieros. A cambio, se quedan con un porcentaje de las ganancias.
La idea es simple: la prop firm pone el dinero, tú pones el conocimiento y la disciplina. Si generas ganancias, las dividen. Si pierdes, el riesgo está limitado a ciertas reglas que debes respetar.
| Trading tradicional | Prop firm | |
|---|---|---|
| Capital | Tu propio dinero | Capital de la firma |
| Riesgo | Podés perder todo lo que pusiste | Limitado por las reglas de drawdown |
| Costo inicial | Depósito mínimo del bróker | Fee de evaluación ($50–$600) |
| Ganancias | 100% para ti | 80–100% para ti (profit split) |
| Escalabilidad | Limitada por tu capital | Podés operar cuentas de hasta $300K+ |
Las prop firms de este sitio operan principalmente en futuros de índices bursátiles, que son contratos financieros que siguen el precio de índices como el S&P 500, el NASDAQ o el Dow Jones. Los más populares son:
- ES — E-mini S&P 500. El contrato de futuros más operado del mundo.
- NQ — E-mini NASDAQ 100. Mayor volatilidad, favorito de traders activos.
- MES / MNQ — Micros del ES y NQ. Son 10 veces más pequeños, ideales para practicar con menos riesgo.
Para acceder al capital de una prop firm, primero tenés que demostrar que podés operar con consistencia y control de riesgo. El proceso varía según la firma, pero en general existen dos modelos:
El más común. Pagás un fee mensual y operás en una cuenta simulada bajo ciertas reglas. Si alcanzás el objetivo de ganancias sin romper las reglas, pasás a la cuenta fondeada.
Algunas firmas ofrecen cuentas fondeadas directamente, sin evaluación previa. Pagás más, pero empezás a operar con capital real desde el primer día. Las reglas de drawdown suelen ser más estrictas.
El drawdown es la pérdida máxima permitida en tu cuenta. Si la superás, la cuenta se cierra automáticamente y perdés la evaluación. Es el concepto más importante de toda la guía.
Tenés una cuenta de $50,000 con trailing drawdown de $3,000 (6%).
- Día 1: ganás $2,000 → tu cuenta sube a $52,000 → el nivel de drawdown sube a $49,000
- Día 2: ganás $1,000 más → cuenta en $53,000 → drawdown sube a $50,000
- Día 3: perdés $3,100 desde el máximo intradía → 🚫 cuenta CERRADA, superaste el drawdown
Cada prop firm tiene sus propias reglas, pero la mayoría comparte un conjunto estándar. Conocerlas antes de empezar te puede ahorrar perder una cuenta por algo evitable.
| Regla | ¿Qué significa? | ¿Es común? |
|---|---|---|
| News trading | Operar durante publicaciones de datos económicos importantes (NFP, FOMC, CPI) | Muchas lo permiten |
| Overnight | Mantener posiciones abiertas de un día para el otro | Mayoría lo permite |
| Expert Advisors (EA) | Usar bots o sistemas automáticos de trading | La mayoría lo permite |
| Copy trading | Copiar las operaciones de otro trader | Mayoría NO lo permite |
| HFT (alta frecuencia) | Estrategias de altísima velocidad y frecuencia | Casi ninguna lo permite |
| Múltiples cuentas | Tener varias cuentas simultáneas en la misma firma | Muchas lo permiten hasta cierto límite |
Algunas firmas tienen una regla de consistencia para los retiros: no podés ganar más de X% del total en un solo día. Por ejemplo, si ganaste $5,000 en total pero $3,000 fue en un solo día (60%), puede que no puedas retirar hasta que "equilibres" esa consistencia.
Algunas firmas exigen operar un mínimo de días antes de poder retirar. Por ejemplo: "tener al menos 5 días con operaciones" para calificar para el primer retiro. En la mayoría de firmas modernas esto ya no aplica o se redujo a 1 día.
Las prop firms de futuros trabajan con plataformas específicas. No podés conectar cualquier bróker o plataforma — la firma te da acceso a través de sus proveedores autorizados.
- Tradovate web: La opción más simple para empezar. Sin instalaciones, funciona desde el navegador.
- TradingView + Tradovate: Si ya conocés TradingView para análisis, podés conectarlo para ejecutar desde ahí.
- NinjaTrader: Cuando ya tengas experiencia y quieras más herramientas. La curva de aprendizaje es mayor.
¿Querés una guía paso a paso para conectar tu plataforma? Tenemos una guía específica para eso →
Una vez que tenés una cuenta fondeada y generás ganancias, podés solicitar retiros. El proceso varía por firma, pero en general funciona así:
La mayoría de las prop firms modernas ofrecen entre el 80% y el 100% de las ganancias para el trader. Algunas empiezan en 80% y aumentan con el tiempo o con el rendimiento.
- ACH / Transferencia bancaria: La opción más directa para cuentas en EE.UU.
- Criptomonedas (USDC, BTC): Muy popular para traders fuera de EE.UU. Rápido y sin intermediarios.
- Wise / Plane / Rise: Plataformas de pagos internacionales. Ideales para Latinoamérica.
- PayPal: Disponible en algunas firmas, pero menos frecuente.
Los tiempos varían. Las firmas más rápidas procesan en 1-3 días hábiles. Otras pueden tardar hasta 2 semanas. Siempre revisá los tiempos de pago de la firma antes de elegirla — está en las reviews de cada firma de este sitio.
Cada firma tiene sus propias condiciones para el primer retiro. Las más comunes son:
- Monto mínimo de retiro (ej: $100 o $500)
- Días mínimos de trading (ej: 5 días con al menos una operación)
- Regla de consistencia (que ningún día represente más del 30-50% del total de ganancias)
Los precios de las evaluaciones varían bastante, pero hay algo que debés saber: las prop firms casi siempre tienen descuentos activos. El precio de lista es principalmente marketing. En la práctica, siempre se puede conseguir entre un 50% y un 90% de descuento con los cupones correctos.
| Tamaño de cuenta | Precio marketing | Precio real (con descuento) |
|---|---|---|
| $25,000 | $150 – $200/mes | $15 – $40/mes |
| $50,000 | $200 – $300/mes | $20 – $60/mes |
| $100,000 | $300 – $500/mes | $30 – $100/mes |
| $150,000 | $400 – $600/mes | $40 – $120/mes |
Perdés el fee del mes. Podés volver a intentarlo comprando otra evaluación. Muchas firmas permiten hacer reset de la cuenta pagando una tarifa menor al fee original.
Para ver los precios actuales con descuento de cada firma, revisá nuestra página de mejores ofertas →
Estos son los errores que más se repiten entre traders nuevos en prop firms. La mayoría son evitables con información previa.
El error número uno. Muchos traders llegan del trading tradicional donde el drawdown es solo una métrica. En las prop firms, superarlo cierra la cuenta al instante. Conocé de memoria el tipo de drawdown de tu firma y calculá cuántos ticks podés perder por día antes de operar.
Perder una operación y entrar inmediatamente con el doble del tamaño para "recuperar" es la forma más rápida de romper el drawdown diario. El mercado no sabe que perdiste. Operar con emociones en una prop firm es especialmente costoso.
Muchos principiantes compran una cuenta de $100K o $150K pensando que más capital es mejor. El problema es que el drawdown también es mayor y el margen de error es más pequeño en términos relativos. Una cuenta de $25K con buena gestión enseña más que una de $150K operada sin disciplina.
Hay traders que llegan al momento de retirar y descubren que no cumplen la regla de consistencia, o que necesitan más días de trading, o que el mínimo de retiro es mayor a sus ganancias acumuladas. Leer las condiciones completas tarda 10 minutos y evita muchas sorpresas.
Las cuentas de evaluación son simuladas pero las reglas son reales. Si en tu cuenta real operabas 1 contrato de ES, no empieces la evaluación con 5 porque "el dinero no es tuyo". El drawdown se calcula igual y la cuenta se cierra igual.
Perder una evaluación y saltar a otra firma no resuelve nada. Si el problema es la disciplina o la estrategia, el problema se va a repetir en cualquier firma. Antes de buscar la "firma perfecta", asegurate de que el problema no seas tú.
Antes de comprar tu primera evaluación, pasá por esta lista. No es necesario tener todo resuelto, pero cuantas más puedas marcar, mejor preparado vas a estar.
- Entiendo qué es el drawdown y puedo calcular cuánto puedo perder por día en la cuenta que voy a comprar
- Conozco las reglas específicas de la firma que elegí (news trading, overnight, EAs)
- Tengo una estrategia de trading definida y la he practicado en simulación
- Sé qué plataforma voy a usar y cómo conectarla
- Leí las condiciones de retiro de la firma
- Voy a empezar con el tamaño de cuenta más pequeño disponible
- Tengo claro que el fee de evaluación puede perderse y estoy cómodo con eso
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